p2p理财合规（合规p2p理财平台有哪些）

binance交易所xiawei2023-09-06 02:30:2032

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大部分的P2P平台本身是合法合规的，利用P2P平台进行非法集资行为实质上是P2P借贷的异化，并不是真正意义上的P2P借贷，它主要包括自融、资金池、庞氏骗局、伪平台等模式。

p2p合法吗 P2P网络借贷平台是P2P借贷与网络借贷相结合的金融服务网站。P2P借贷实际是民间借贷，网络平台担当是一介中介角色，借款人和投资人是一对一的关系。

正规的P2P平台不属于非法集资。但有些操作不规范的平台，资金不托管，运用资金池模式，一边用假项目，或者包装成理财产品，圈占资金，然后挪用资金做其他项目，确实存在非法集资的嫌疑。

p2p债权转让不合法。2016年4月出台的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》明确要求“P2P网络借贷平台和股权众筹平台未经批准不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务”。

法律分析：2p理财不全是非法集资。P2P非法集资是指利用P2P平台，以合法的形式掩盖其非法目的，进行非法集资行为，多触犯集资诈骗罪和非法吸收公共存款罪。大部分的P2P平台本身是合法的。

p2p理财合规（合规p2p理财平台有哪些）

1、p2p债权转让不合法。2016年4月出台的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》明确要求“P2P网络借贷平台和股权众筹平台未经批准不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务”。

2、因此，只要没有违反规定，债权转让就是合法的。

3、法律分析：P2P债权打折转让是否合规，由实际情况来决定。如果是债权人按照法律规定，打折转让P2P债权的，那么就合规，不会出现违规的情况。但是如果债权人没有按照规定，擅自处理p2p债权的，那么就是违规的行为。

4、打包资产的债权转让模式平台通过其他合作机构获得打包资产的债权，再以转让这批资产债权的方式在平台发布标的募资。此类业务形式涉及了如消费信贷类、抵押类等多种资产类别。

网络小额贷款是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司，利用互联网向客户提供的小额贷款。网络小额贷款应遵守现有小额贷款公司监管规定，发挥网络贷款优势，努力降低客户融资成本。网络借贷业务由银监会负责监管。

P2P是有风险，风险主要有以下两方面：内部风险：混乱的规则和经验不足的员工。外部风险：大环境下的信用危机。所谓的内部风险主要来自公司内部：公司规则混乱。员工能力。风险的执行能力。

我国的p2p网贷是诈骗吗？一般正规的就不是诈骗公司；如利息超过了法律规定的选择规范的P2P理财，你将受到《民法》《公司法》《合同法》等保护。

1、自从P2P平台不断暴雷以来严重造成了行业混沌，鱼龙混杂。监管部门为了解决这一现象目前所有P2P平台必须符合监管部门要求，所有P2P平台必须合规前行。

2、p-to-p即常说的P2P，意即个人对个人（伙伴对伙伴）。P2P小额借贷是一种将非常小额度的资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种商业模型。

3、P2P其实就是一种点对点的网络借贷模式，是一种个人对个人的金融借贷服务，也就是将一部分小额分散的资金聚集起来，借贷给有资金需求的用户，那么这些在中间撮合交易的平台就被称为P2P平台。

4、P2P就是peer-to-peer的缩写，意思就是点对点的网络借贷。P2P平台就是将投资人手中的资金聚集起来借贷给有贷款需求的用户，借款人再向出借人支付借款利息，那么P2P平台就像是个中介机构，从中撮合从而获取自己应得的利益。

5、目前没有一个标准化的东西能够判断P2P平台是否合规可靠，用户利用P2P投资或者借款，风险都比较高。

6、P2P是英文peertopeerlending（或peer－to－peer）的缩写，意即个人对个人（伙伴对伙伴）。又称点对点网络借款，是一种将小额资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种民间小额借贷模式。属于互联网金融（ITFIN）产品的一种。

第三点，要看成交量。因为一定的成交规模是平台实现盈利和保持持续增长能力的基本保障，如果成交量太少，这个平台又何谈运营和盈利呢？第四点，是看平台的信息透明度。

备案管理，所有的P2P平台必须在当地的金融管理机构和银监会备案才能成为合法的运营平台。人员配备，P2P平台要有专业的金融，信贷，风控，催收等人才，保证业务的正常运行。技术安全。

安全性只有保证了资金安全的投资才能叫理财。选择平台不要贪图高收益，安全才是最重要的。关于安全性可讲的太多了，总结一句话叫做企业风控，如果风险控制实力不够，坏账率一旦上升平台等着的就只有倒闭或跑路。

以下是一些合规的P2P平台：陆金所- 陆金所是中国第一家获得银行间市场交易结算类金融机构牌照的互联网金融公司，同时也是中国首个同时获得银行与证券牌照的公司之一。

只要平台有销售基金或银行理财或保险产品，该指标不得分；如果平台将P2P业务从其他业务中拆分出来独立运营，该指标打3分。禁止资产证券化的指标为4分。

不可以开展线下业务p2p平台还在正常使用新出的监管政策规定了p2p平台不得开展线下业务，这里的业务指的是销售理财产品。p2p平台目前仍然在继续使用。

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